Quy định chuyển tiền ra nước ngoài mới nhất năm 2024

Chuyển tiền ra nước ngoài là nhu cầu của rất nhiều người, tuy nhiên luật pháp cũng quy định khá chặt chẽ về vấn đề này. Giờ hãy cùng tìm hiểu quy định chuyển tiền ra nước ngoài mới nhất năm 2024 mà Luật Nhân Dân chia sẻ, mời bạn đọc cùng tham khảo.

Cơ sở pháp lý

• Nghị định 70/2014/NĐ-CP hướng dẫn Pháp lệnh Ngoại hối và Pháp lệnh Ngoại hối sửa đổi do Chính phủ ban hành ngày 17 tháng 7 năm 2014;

Quy định của pháp luật về việc chuyển tiền ra nước ngoài

Theo quy định tại điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP, việc chuyển tiền ra nước ngoài phải đáp ứng được mục đích đã quy định, cụ thể:

– Tổ chức thì được phép thực hiện hành vi chuyển tiền từ Việt Nam sang nước ngoài để nhằm một số mục đích để phục vụ cho việc tài trợ hoặc viện trợ cá nhân hoặc tổ chức ở nước ngoài hoặc được phép sử dụng vào các mục đích khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

– Trường hợp là cá nhân mang quốc tịch Việt Nam hiện đang cư trú ở nước ngoài thì được chuyển tiền từ Việt Nam ra nước ngoài với mục đích:

• Tham gia một khóa học, chương trình đào tạo tại các cơ sở giáo dục nước ngoài.
• Khám bệnh hoặc chữa bệnh hoặc điều trị nội trú hoặc điều trị ngoại trú ở các cơ sở khám chữa bệnh ở nước ngoài;
• Đi công tác hoặc du lịch, thăm viếng ở nước ngoài;
• Thực hiện nghĩa vụ về tài chính cho cá nhân hoặc tổ chức nước ngoài;
•  Người Việt Nam đang thực hiện nghĩa vụ cấp dưỡng hoặc trợ cấp cho thân nhân như: cha, mẹ, con, vợ đang cư trú tại nước ngoài; đang cư trú ở nước ngoài hoặc người nước ngoài được hưởng khoản tiền từ việc nhận thừa kế.
• Người Việt Nam sang nước ngoài định cư;
• Chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác.

– Các phương thực chuyển tiền quốc tế được sử dụng tại Việt Nam:

• Chuyển tiền qua mã SWIFT Code của ngân hàng, người gửi sẽ tới các tổ chức tín dụng yêu cầu chuyển tiền cho người nhận mà thuộc là các đối tượng nêu trên đang cư trú tại nước ngoài.
• Qua dịch vụ chuyển tiền như Western Union, MoneyGram,Money Gram
• Chuyển tiền qua thẻ visa;

Các bước chuyển tiền ra nước ngoài

+ Bước 1:

– Người chuyển tiền tới điểm giao dịch của tổ chức tín dụng để làm “Phiếu chuyển tiền”

Lưu ý: Cần mang theo chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân, hộ chiếu cá nhân.

– Xuất trình giấy tờ liên quan tới mục đích chuyển tiền;

+ Bước 2:

Sau khi hoàn thành phiếu chuyển tiền, nộp các giấy tờ cần thiết, nộp số tiền chuyển và phí dịch vụ chuyển tiền thì nhân viên ngân hàng có nghĩa vụ cập nhật dữ liệu vào hệ thống của ngân hàng và trả lại giấy biên nhận cho khách hàng.

+ Bước 3:

Người thụ hưởng cầm theo giấy tờ tùy thân tới các Ngân hàng để nhận khoản tiền được chuyển từ việt Nam sang nước ngoài. Nếu chuyển theo mã SWIFT Code thì ngân hàng sẽ cấp cho người chuyển tiền một dãy số gồm 10 chữ số. người chuyển sẽ chuyển thông tin lại cho người thụ hưởng các thông tin cần thiết về mã SWIFT code.

Hạn mức chuyển tiền ra nước ngoài

Hạn mức chuyển tiền được quy định như sau:

– Cá nhân chuyển tiền ra nước ngoài với mục đích học tập  thì mức tiền dựa trên tổng số tiền trong thông báo học phí mà cá nhân phải nộp cho nhà trường và tổng số tiền để đáp ứng nhu cầu thiết yếu cũng như sinh hoạt hàng ngày/ hàng tháng dựa trên: thông báo sinh hoạt, trường hợp không có thông báo sinh hoạt phí cá nhân trong nước có thể thủ tục chuyển với hạn mức  tối đa không quá hai mươi năm nghìn USD/người/năm.

– Cá nhân đi chữa bệnh thì hạn mức chuyển tiền sẽ dựa trên tổng số tiền trên hóa đơn/ thông báo của các cơ sở khám chữa bệnh hợp pháp được nước sở tại công nhận và tổng số tiền để chi trả khoản chi phí sinh hoạt khi ở tại nước ngoài theo hóa đơn hoặc thông báo sinh hoạt, nếu không có chứng từ chứng minh thì cá nhân trong nước có thể chuyển với hạn mức không quá hai mươi năm nghìn USD/người/năm.

– Cá nhân đi công tác hoặc du lịch thì có thể mua ngoại tệ và mang theo khoảng 7000 USD/người/lần

– Cá nhân là công dân Việt Nam có nghĩa vụ trợ cấp thân nhân đang định cư ở nước ngoài  thì không hạn mức số tiền chuyển nhượng, còn các đối tượng khác thì hạn mức chuyển tiền tối đa không quá 25000 USD/người/năm; được hưởng thừa kế thì chuyển trên số tiền người đó được hưởng thừa kế theo pháp luật hoặc theo di chúc, chuyển sang bên phía nước ngoài định cư thì số tiền được gửi tổng số tài sản mà cá nhân đang có được coi hợp pháp.

Trên đây là những chia sẻ của Luật Nhân dân Việt Nam về Quy định chuyển tiền ra nước ngoài mới nhất năm 2024. Nếu còn những vướng mắc cần giải đáp hãy liên hệ với chúng tôi để được giải đáp nhanh chóng, cập nhật những quy định mới theo quy định pháp luật hiện hành. 

Thông tin liên hệ:

Địa chỉ trụ sở chính: CÔNG TY LUẬT NHÂN DÂN VIỆT NAM

Số 16, ngõ 84 Chùa Láng, phường Láng Thượng, quận Đống Đa, TP Hà Nội

Hotline tư vấn pháp luật miễn phí:

Mobile: 0966.498.666

Tel: 02462.587.666

Email: luatnhandan@gmail.com

Tác giả: Luật sư Nguyễn Anh Văn